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Holding
Une famille intergénérationnelle alloue une part de son patrimoine dans l’or physique via une SAS commerciale. Simplicité, visibilité, souveraineté.
Contexte familial & objectifs
La holding patrimoniale, regroupant les intérêts de trois générations, souhaitait redéployer une poche de trésorerie issue d’arbitrages en private equity. L’objectif : sortir de la logique “produits”, retrouver du contrôle et transmettre un actif stable, non corrélé aux marchés.
Décision stratégique
Après analyse comparative, la décision est prise d’allouer une part dans l’or physique via la SAS de négoce structurée par Maison Goldstein. La détention se fait en stock, l’actif est traçable, transférable et déconnecté des marchés financiers.
Impact & retour client
Le family office a souligné la lisibilité comptable de l’opération, la simplicité du reporting et la solidité juridique de la structure. L’allocation sera renouvelée au semestre suivant pour deux autres branches de la famille. La transmission intergénérationnelle est facilitée, sans passage en produit financier ni en gestion sous mandat.